決めてもらわない

ある女性は、持病を抱えており、それでも保障が適用されるような保険を探していました。そこで保険紹介業者に頼んで、病気の内容を説明し、どの保険に入れば良いのかなど、ほとんど頼り切りで任せました。女性はこれで大丈夫と安心していたようですが、実際に入院・手術するとなったときに、保険が適用されない、といった事態が発生してしまいました。なんと、仲介業者の手続きミスにより、加入するはずの特約に入っていなかったのです。もちろんミスは業者側にありましたが、女性は自分がきちんと事前に保障内容等を確認しなかったのも落ち度である、ということを認めています。

基本的に保険を紹介してもらうとはいえ、保険に加入するかしないかを決めるのは自分自身です。無料相談をしたからといって、必ず紹介してもらったところに加入しなければならない、ということは絶対にありません。もしそういう対応をされたら担当を変えてもらうか、すぐに手を引くべきです。

ですから、保険を相談する側にもある程度の知識が求められます。各業者のホームページには、「知識がない方でも安心」と書かれていることがありますが、実際それは危険です。「任せる」のではなく、相談し、その情報を参考に自分で決定することが望ましいです。保険見直しにあたって、これらの大切な点を覚えておきましょう。

大切なポイント

注意点として、前のページで提案した、「ネットの口コミ」を鵜のみにするのは間違いです。なぜなら記録されている評価またはコメントは、全てが実際に利用した本人であるとは言い難く、いわゆる「サクラ」が書き込むことも可能だからです。その業者を選んだメリットとデメリットの両方を記述している、偏りのないレビューを参考にできるかもしれません。それに、皆さんそれぞれが望んでいる保険のあり方は違うため、ある人にとってそれは魅力的な提案に思えたかもしれませんが、自分自身は実際どうなるか分かりません。

ですから、保険相談をする前に、保険の見直しについて、重要なポイントを抑えておきましょう。なぜ今回、保険の見直しをしようと思ったのか。また、これからどんな人生設計を立てているか、などです。そういった目標がはっきり見えていると、相談もスムーズに進みます。

また、自分自身に合った保険を提案してくれるのは、そういった保険紹介業者だけではありません。より中立な立場で私達一人ひとりに会った設計を行うことのできる評判の高いFPに、個人的に相談することも可能です。保険会社も紹介業者もボランティアで行っているわけではありません。担当するFPによっては、特定の保険を強く推薦されることもあるでしょう。私達の側がうまく流されてしまわないよう注意し、これはダメだと思ったなら、相談先を変更するといった柔軟性も必要です。

比較考慮してみる

保険契約の仲介を行い、加入相談や保険の見直しについてファイナンシャルプランナーが相談に乗ってくれる業者は複数存在します。細かな違いはそれぞれにありますが、どの業者もほぼ等しく行っているのが、無料での保険見直し相談です。保険紹介業者は、保険会社から料金を受け取っているので、基本的に無料で保険相談を行うことができるのです。

保険見直し業者を選ぶときは、まず設けられている各ホームページに行き、どのような企業であるのか、どのような実績があるか、などを確認できます。創立から長く、実績がより高いところを選ぶことができますね。また、各業者によって相談することでのメリットがあります。あるところは、無料相談を行うだけで、商品券がもらえます。また別の業者では、より経験豊富で信頼できるFPに相談したい人のために、有料保険相談を行っているところもあります。

インターネット上では、各保険紹介業者を利用したことがある人の口コミなどを見ることができます。FPの対応はどうだったのか、押し売りなどはされなかったか、親身になって相談に乗ってくれたか、などの情報が描かれているので参考になります。より信頼できそうなところを探しましょう。

参考サイト > http://kazoku-mikata.jp/

保険見直しについて

私達は誰もが、将来に対する「保障」を、信頼のおける誰かにしてもらいたい、と思っています。経済的に先行き不安なこの世の中ですから、自分の生活や健康が果たしてこのまま続いていくのだろうか、と考えてしまうのも無理はありません。それで、多くの方が自分や家族の状況などを注意深く考えながら、加入している「保険の見直し」を行っています。

なぜ保険の見直しを行うのでしょうか。まず大きな理由として挙げられるのが、「保険料を支払いすぎ」ているから、という点です。言われたままに保険を契約し、本来必要ないはずの保障まで付帯されているために、月々の支払いが高額になっている型が大勢いらっしゃいます。だから、一度保険を見直すことは大切なのです。

そこで利用できるのが、保険見直し等に関してアドバイスを行うファイナンシャルプランナー達が属している、保険見直しを行う業者です。私達の多くが、自分の加入している保険であるものの、その詳細については理解していないので、ここで保険に関するプロに見直し提案してもらうことによって、より自分や家族に合った保険への加入を検討することができます。

この保険見直しを行っている業者は複数ありますので、より自分の状況を理解してくれて、適切な保険を紹介してもらえるところを選びたいですが、どのような基準で判断できるのでしょうか。このサイトでは、保険見直し業者の選び方にスポットを当てて説明していきます。

保険見直し業者選びのポイントについてご紹介します